Mesmo que você não precise de muito dinheiro para começar, não comece a investir até ter condições financeiras para isso. Se você tem dívidas ou outras obrigações, considere o impacto que o investimento terá no seu fluxo de caixa de curto prazo antes de começar a investir em sua carteira.

A maioria dos consultores recomenda quitar suas dívidas e ter um fundo de emergência de três a seis meses antes de investir quantias significativas em uma carteira de Curso de investimentos. À medida que você se prepara para operar, deve decidir quanto pode investir em sua conta no mercado de ações.

Quais são seus objetivos financeiros? Em seguida, defina seus objetivos. Cada pessoa tem necessidades diferentes, então você deve determinar as suas. Você está economizando para a aposentadoria? Pretende fazer compras importantes, como uma casa ou um carro? Está economizando para a sua educação ou a dos seus filhos?

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Responder a essas perguntas ajudará você a refinar uma estratégia, já que cada abordagem requer diferentes níveis de liquidez, oportunidades e risco.

Certifique-se de que você tem condições financeiras para investir antes de começar a guardar dinheiro. Priorize o pagamento de dívidas com juros altos, por exemplo, antes de reservar dinheiro para o futuro.

Qual é a sua tolerância ao risco? Em seguida, descubra sua tolerância ao risco . Consultores financeiros geralmente fazem uma série de perguntas para identificar seus clientes. Algumas são quantitativas: sua idade, renda e quanto tempo falta para a aposentadoria. Investidores mais jovens têm tempo a seu favor para recuperar perdas, por isso, muitas vezes, recomenda-se que investidores mais jovens assumam mais riscos do que os mais velhos.

No entanto, algumas perguntas para determinar sua tolerância ao risco são qualitativas e pessoais.

“Componentes psicológicos desempenham um papel importante na tolerância dos clientes ao risco”, disse Nate Creviston, gerente de gestão de patrimônio e análise de portfólio da Capital Advisors em Shaker Heights, Ohio. “Simplificando, alguns se sentem mais confortáveis ​​em assumir riscos se souberem que, matematicamente, a longo prazo, superarão outros que não se sentem confortáveis ​​em assumir riscos. No entanto, clientes avessos ao risco não estão errados. Eles merecem ter um portfólio adaptado ao seu conforto e aos seus objetivos.”